bilan patrimonial nancy et sa region
Le bilan patrimonial, qu’est-ce que c’est ?
Également connu sous le nom d’audit patrimonial, ce bilan consiste à
faire le point de tous les biens que possède un particulier, peu importe l’étendue de ces derniers. Ce recensement prend également en compte la situation familiale, la situation financière, la situation professionnelle ainsi que la situation fiscale de l’intéressé.
Il est donc question de faire une étude patrimoniale personnalisée pour
divers projets, tant sur le plan financier que personnel. C’est une étape
incontournable pour toute personne désireuse d’effectuer des
investissements sur le long terme. Cet inventaire s’inscrit dans l’optique de
se mettre soi-même ainsi que ses proches à l’abri du besoin financier.
D’ailleurs, il facilite grandement la succession le moment venu.
Réalisé par un conseil en gestion de patrimoine, de nombreuses
opportunités sont mises au clair à l’issue de cette procédure. Grâce à son
expertise, vous pouvez aussi savoir quand et comment investir, mais
surtout dans quel(s) domaine(s) le faire. Vous avez également la possibilité
de dénicher de bons placements financiers ainsi que d’obtenir des astuces
pour réduire vos impôts.
Contrairement à une idée reçue largement répandue, il n’y a pas d’âge
pour faire appel à ce professionnel, réaliser un bilan patrimonial et se faire
conseiller.
Comment s’effectue un bilan patrimonial ?
Votre conseiller doit posséder d’excellentes connaissances juridiques, fiscales et financières afin d’analyser l’ensemble des données recueillies après avoir établi votre bilan patrimonial.
Il existe fondamentalement quatre étapes dans la mise en place de cet audit. En premier lieu, une balance s’établit pour déterminer ce que détient réellement le particulier en faisant la part entre tout ce qu’il possède
et tout ce qu’il doit.
Cette balance s’obtient en ajoutant son patrimoine immobilier (résidence
principale, secondaire, location, etc.) à son patrimoine financier (valeurs
mobilières, liquides, etc.) en plus de son patrimoine professionnel (entreprise, local commercial, etc.). Les dettes de la personne sont ensuite retirées du total obtenu. Il s’ensuit l’analyse du budget en tenant compte des revenus et de l’impôt sur le revenu.
La troisième étape consiste à déterminer si votre situation patrimoniale
correspond à vos objectifs. Cette vérification passe par l’inspection de
votre régime matrimonial, familial et fiscal ainsi que du mode de
détention des actifs sans oublier le nombre d’enfants que vous avez.
À la fin de cette étape, l’expert vous propose des solutions pour mieux
organiser votre patrimoine. Cette stratégie patrimoniale s’applique selon
vos attentes et les risques qui entourent votre projet d’investissement.
Pourquoi contacter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour avoir une vision globale de votre patrimoine de votre situation
financière, le recours à un conseiller en gestion est judicieux pour vous
proposer les plans adaptés à vos objectifs. Ils sélectionnent à cet effet les
meilleurs plans d’investissements ou de protection de vos actifs tout en
protégeant votre patrimoine.
Ces experts se servent obligatoirement d’une lettre de mission comme
un contrat avant de commencer à travailler avec vous. C’est aussi une preuve de fiabilité du gestionnaire de patrimoine que vous avez choisi.
Votre conseiller a plusieurs missions après avoir fait l’état des lieux de vos
biens actuels :
• il vous communique des conseils adaptés afin de mieux protéger
vos proches et notamment votre conjoint (en cas de décès par exemple)
• il vous offre des solutions pour évaluer vos droits de succession et
éventuellement les réduire
• il opère la gestion active de vos avoirs
• il établit des stratégies financières et immobilières (pour préparer
votre retraite par exemple).
En définitive, grâce l’ensemble des informations dont il dispose, le
conseiller en gestion de patrimoine est en mesure d’anticiper d’éventuelles
difficultés et de vous proposer une gestion optimisée de vos biens. Il vous
aide à mettre en place un plan d’action à long terme et à réaliser chacun
de vos objectifs financiers, tout en vous permettant d’anticiper les
répercussions de ces derniers et leurs interactions.
Le bilan patrimonial, qu’est-ce que c’est ?
Également connu sous le nom d’audit patrimonial, ce bilan consiste à
faire le point de tous les biens que possède un particulier, peu importe l’étendue de ces derniers. Ce recensement prend également en compte la situation familiale, la situation financière, la situation professionnelle ainsi que la situation fiscale de l’intéressé.
Il est donc question de faire une étude patrimoniale personnalisée pour
divers projets, tant sur le plan financier que personnel. C’est une étape
incontournable pour toute personne désireuse d’effectuer des
investissements sur le long terme. Cet inventaire s’inscrit dans l’optique de
se mettre soi-même ainsi que ses proches à l’abri du besoin financier.
D’ailleurs, il facilite grandement la succession le moment venu.
Réalisé par un conseil en gestion de patrimoine, de nombreuses
opportunités sont mises au clair à l’issue de cette procédure. Grâce à son
expertise, vous pouvez aussi savoir quand et comment investir, mais
surtout dans quel(s) domaine(s) le faire. Vous avez également la possibilité
de dénicher de bons placements financiers ainsi que d’obtenir des astuces
pour réduire vos impôts.
Contrairement à une idée reçue largement répandue, il n’y a pas d’âge
pour faire appel à ce professionnel, réaliser un bilan patrimonial et se faire
conseiller.
Comment s’effectue un bilan patrimonial ?
Votre conseiller doit posséder d’excellentes connaissances juridiques, fiscales et financières afin d’analyser l’ensemble des données recueillies après avoir établi votre bilan patrimonial.
Il existe fondamentalement quatre étapes dans la mise en place de cet audit. En premier lieu, une balance s’établit pour déterminer ce que détient réellement le particulier en faisant la part entre tout ce qu’il possède
et tout ce qu’il doit.
Cette balance s’obtient en ajoutant son patrimoine immobilier (résidence
principale, secondaire, location, etc.) à son patrimoine financier (valeurs
mobilières, liquides, etc.) en plus de son patrimoine professionnel (entreprise, local commercial, etc.). Les dettes de la personne sont ensuite retirées du total obtenu. Il s’ensuit l’analyse du budget en tenant compte des revenus et de l’impôt sur le revenu.
La troisième étape consiste à déterminer si votre situation patrimoniale
correspond à vos objectifs. Cette vérification passe par l’inspection de
votre régime matrimonial, familial et fiscal ainsi que du mode de
détention des actifs sans oublier le nombre d’enfants que vous avez.
À la fin de cette étape, l’expert vous propose des solutions pour mieux
organiser votre patrimoine. Cette stratégie patrimoniale s’applique selon
vos attentes et les risques qui entourent votre projet d’investissement.
Pourquoi contacter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour avoir une vision globale de votre patrimoine de votre situation
financière, le recours à un conseiller en gestion est judicieux pour vous
proposer les plans adaptés à vos objectifs. Ils sélectionnent à cet effet les
meilleurs plans d’investissements ou de protection de vos actifs tout en
protégeant votre patrimoine.
Ces experts se servent obligatoirement d’une lettre de mission comme
un contrat avant de commencer à travailler avec vous. C’est aussi une preuve de fiabilité du gestionnaire de patrimoine que vous avez choisi.
Votre conseiller a plusieurs missions après avoir fait l’état des lieux de vos
biens actuels :
• il vous communique des conseils adaptés afin de mieux protéger
vos proches et notamment votre conjoint (en cas de décès par exemple)
• il vous offre des solutions pour évaluer vos droits de succession et
éventuellement les réduire
• il opère la gestion active de vos avoirs
• il établit des stratégies financières et immobilières (pour préparer
votre retraite par exemple).
En définitive, grâce l’ensemble des informations dont il dispose, le
conseiller en gestion de patrimoine est en mesure d’anticiper d’éventuelles
difficultés et de vous proposer une gestion optimisée de vos biens. Il vous
aide à mettre en place un plan d’action à long terme et à réaliser chacun
de vos objectifs financiers, tout en vous permettant d’anticiper les
répercussions de ces derniers et leurs interactions.
